ゆーたんです♪ 2019年6月には、「老後に2,000万円必要」などとした金融庁の報告書が、世間を騒がせました。そして、その報告書では、お金を運用によって安定的に増やしていく資産運用、預貯金ばかりでな ... ゆーたんです♪ 自分自身の投資スタイルについて書く「なぜ〜なのか？」シリーズ第2弾の記事です。第1弾は資産運用、投資の重要性について書きました♪ 今回は「なぜ高配当株投資なのか」について書いてみますね ... 【更新情報】（2020/2/9） ダウ平均株価と日経平均株価のデータを更新♪ ゆーたんです♪ 自分自身の投資スタイルについて書く「なぜ〜なのか？」シリーズ第3弾の記事です。第2弾は「なぜ高配当株投資な ... ゆーたんです♪ 自分自身の投資スタイルについて書く「なぜ〜なのか？」シリーズ第4弾の記事です。今回がシリーズとしては最後の記事になります。前回は米国株（アメリカ株）投資の優位性について書きました♪ 今 ... 【更新情報】（2019/2/22） 文章一部リライト。トータルリターンについて記述を追加。 ゆーたんです♪ 高配当株式ETFとして、最近高配当株投資家からの人気を集めているSPYDについて、分析します ... 【更新情報】（2020/2/22） まとめの文章をリライト。 ゆーたんです♪ 2006年設定の歴史ある高配当株式ETF、VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF、バンガ ... 【更新情報】（2019/12/26更新♪） 保有銘柄のADR管理手数料のデータを掲載♪ ゆーたんです♪ このブログは米国株（アメリカ株）への長期投資をメインにしていますが、英国株（イギリス株）、豪州株 ... Copyright© "ゆーたん@東大卒のセミリタイア物語♪" , 2018-20 All Rights Reserved．Header Image By：Adobe Stock. 簡単にシミュレーションをしてみましょう。 例えばSPYDを100株買った場合、現在の株価は33.97ドル、ドル円レートは103.42円なので351,317円の費用がかかり、60.66ドル（6,273円）の配当金がもらえます。 American Campus Communities (NYSE: ACC)１つ目の銘柄は 全米の大学向けに、キャンパス内外 … 前述の条件でシミュレーションした結果が以下になります。 2028年に配当金として 17,356 ドル受け取ることができます。 現在の為替水準より相当厳しく（円高に）見積もって、 1ドル90円で換算 すると日本円で 156 万円になります。 モットー：投資は手段であって目的ではない 月収100万円を配当金で賄うなら一体いくら必要かクマ。 配当利回り1.5％だと、税引き後日本株では10億円、税引き後米国株では11億円必要クマ。 利回り4％だと、税引き後日本株では3.7億円、税引き後米国株では4.1億円必要クマね～とんでもないクマ。 配当金の累計は？ 米国株配当金の累計は（当然）右肩上がりです！ 通常はetfの支払いが集中する3 … 米国株 積立投資 シミュレーション ※計算結果はおおよその値（参考値）としてみてください。端数は切ってます。 ※課税:20.315%（所得税15.315％＋住民税5％） ※配当金は考慮していません。 ちなみにシミュレーションだと20年後に5000万をつくることを目標にすると200万を切ってきます。 高配当etfで配当生活をするためにvym、spyd、hdvを比較！メリット・デメリット・特徴知る. vymと肩を並べる高配当etfであるhdv（iシェアーズ・コア 米国高配当株 etf）について検証します。検証の結果、毎月約2万円分購入し続けると、9年後には月7,300円の不労所得が完成し、同条件のvymの月6,800円を上回るという結果となりました。 日本株と比べて配当の支払回数が多い米国株。1株から購入できるのも魅力です。米国株は日本のネット証券からも購入可能。ただし為替リスクや手数料が高くつくなどのデメリットもあるので、しっかりチェックしておきましょう。 投資方針：インデックスと配当中心の何でも屋, 高配当株は減配リスクがあるので、高配当株のみでFIREを考えるのはお勧めしないクマ, 【永久保存版】景気局面ごとに強い米国ETF・個別株まとめ【セクターローテーション】, 【BUZZ】SNSなどネット上で「バズってる」銘柄を集めたETF【米国ETF・トレンド】. 連続増配銘柄が多い. 配当金の使い道！ 「株は5月に売れ！」は正しい？株の売りタイミング！ 日本の高配当etfをオススメしない3つの理由; 配当金生活には1,000万円だけあれば良い！増配率を加味した配当金シミュレーション【米国高配当etf】←この記事はこちら！ 三菱UFJ 米国配当成長株ファンド（為替ヘッジなし）（ザ・レジェンド） 積立シミュレーション. 投資目的：少しでも豊かな生活を、そしてお金持ちになりたい Copyright© ゆーたん＠東大卒のセミリタイア物語♪ , 2021 All Rights Reserved Powered by STINGER. 好きなこと：利回りと金 米国株etfのほったらかし投資で年間配当250万を目指す方法とは？誰でもできる、米国株投資などについて詳細に語っていただきました。初心者の方も必見の内容です。 高配当etfのspydを積立すると配当金生活はできるか知りたいですか？spydの配当利回りは？配当金生活の為にはどれぐらいの資金や毎月の積立額が必要か、達成できる期間をシミュレーション。spydの配当はいつもらえるか。spydに投資する理由を紹介するブログです。 米国株に起こる配当の二重課税は、確定申告で外国税額控除を申請することで解消します。ここでは参考情報として、外国税額控除を最大限利用した場合に米国株の配当税率がどの程度になる … 今回のテーマ：米国株の25年以上連続増配銘柄 今回は、こんな疑問を解決していきます！ 米国株、配当貴族銘柄の一覧 配当貴族とは？ 配当貴族とは、一般的に「25年以上連続で増配を続けている企業」を指します。 増配というのは、前年よりも1株あたりの配当額が増えることです。 3月中旬時点で株価は16.05ドルです。 そして、1株から購入できます。 1ドル = 109.14円で計算すると日本円で約1,751円ですので、 1株を2,000円弱で買える 計算です。 配当利回りは … 分配金シミュレーション 実際に計算してみると、 投資してから13年後にはVYMとSPYDの分配金が逆転します。 25年後にはVYMの分配金が1,465ドル、SPYDの分配金が1,038ドルとなる計算です。 つまり買値で見た利回りはそれぞれ 14.65％ 、 10.38％ ということになります。 2021.01.12 高配当株 … 詳しくはこちら. 積立シミュレーション. 米国株（アメリカ株）中心の高配当株式投資で経済的自由・セミリタイア（FIRE）を目指す、一人の女性の物語♪. 年齢：28さい バブル景気の頃に生まれました。東大卒マスコミ勤務、30代のうちに経済的自由・セミリタイアを目指しています♪ さて、億り人シミュレーションの複利計算表はエクセルでカンタンに作ることができます。 エクセル複利計算表の条件はこのようになっている. 痒い所に手が届くーそんなブログを目指してるクマ！ 積立シミュレーション . 分配金累積額で計算してみると、VYMがSPYDを抜くまでにはもっと時間がかかります。逆転するのは, だいたい15〜25年程度保有すると、VYMとSPYDの分配金累積額が逆転する計算になります。, 将来のことは分かりませんし、自分がいつまで生きるのかさえわからないことを考えると、, 【VYM】～安定感はピカイチ！コスト・増配率・銘柄分散に優れた、実績ある米国高配当株式ETF♪～, NISAにおすすめ？ADR（米国預託証券）投資の魅力とリスクを考える〜高配当銘柄リスト付き♪〜. 日本株、中国株、米国株。私たち内藤証券は、グローバルな視点のマーケット分析とローカルに根ざしたお客さま至上主義で、あなたのベストな資産形成をお約束します。 今回は大好評！クマのシミュレーションシリーズということで、「配当金・分配金シミュレーション」クマ。どの投資ブログよりも見やすく、分かりやすい自信があるクマ！, ざっくり言えば、「月●万円の配当金を得るためには、年●％の配当利回りだと●●●万円必要」というのが一目で分かるシミュレーションクマね～しかも、税引き後の計算までしてあるクマ！さらにさらに、税引き後でも税率が違う日本株・米国株両方の計算付きクマ！なぜ、税引き後も計算も入れたかというと、税引き後金額＝手取りだからクマ。, ✅年利1.5～10.0％まで0.5%刻み→税金計算なし　18パターン→税引き後（日本株）　18パターン→税引き後（米国株）　18パターン✅月1万円～100万円まで　20パターン　☞計1,080パターン対応✅配当控除は考慮していないクマ, 以下の場合を想定してみるクマ。✅毎月3万円の配当金が欲しい✅配当利回りは4.5％を想定答えは、赤枠を見ればわかるクマ。, →税引き前＝800万円必要→税引き後（日本株税率）＝1,004万円必要→税引き後（米国株税率）＝1,116万円必要こんな感じで見れば大丈夫クマ！, まず、配当投資の1つの節目となるのが毎月1万円以上配当金をもらうことになると思うクマ。, 一般的に「高配当」の定義は「配当利回り3％以上」と言われており、仮に3％とすると、以下のようになるクマ。税引き前＝400万円税引き後（日本株）＝502万円税引き後（米国株）＝558万円, 例えば、毎月3万円の配当金を利回り4％の株で賄うとする場合、以下の通りクマ。税引き前＝900万円税引き後（日本株）＝1,130万円税引き後（米国株）＝1,255万円配当金生活は意外と大変クマ…, 毎月7万円の配当金があれば、家賃が払えるレベルクマ。毎月これだけ不労所得があれば、生活がかなり変わると思うクマ。, 利回り4％で賄うとしたら、果たして原資はいくら必要になるか見てみるクマ！税引き前＝2,100万円税引き後（日本株）＝2,636万円税引き後（米国株）＝2,929万円地方ならば一軒家が買えるレベルクマ…, 毎月10万円の配当収入があれば、セミリタイアも視野に入ってくるクマ。果たしていくら必要か見てみるクマ！, 同じく利回り4％で計算するクマ。税引き前＝3,000万円税引き後（日本株）＝3,765万円税引き後（米国株）＝4,184万円結構な額クマ。日本株と米国株の差が400万円以上あるのもポイントクマね！税金が結構響いてくるクマ。, FIREをするとなれば、生活レベルは人によって違うけど、月20万円はほしいかなと思うクマ。, FIREということで、配当金以外に収入の手段がないと仮定すると、手堅く運用するので、利回りを3%に落としてみるクマ。税引き前＝8,000万円税引き後（日本株）＝1億40万円税引き後（米国株）＝1億1,156万円手取りを考えると税引き後の額になるので、億単位のお金が必要になるクマね～仮に利回り7％の高配当株で運用すると以下の通りクマ。税引き前＝3,429万円税引き後（日本株）＝4,303万円税引き後（米国株）＝4,781万円, 配当利回り1.5％だと、税引き後日本株では10億円、税引き後米国株では11億円必要クマ。利回り4％だと、税引き後日本株では3.7億円、税引き後米国株では4.1億円必要クマね～とんでもないクマ。宝くじでも当てないと無理クマね…, この表を見て、色々思うことはあったかと思うクマ。意外といけるのでは？だったり、ご自身の目標に必要な額を貯めることは到底出来なさそうだったり、感じることは色々あるかと思うクマ。投資において重要なのは「現実を知り、それに合った計画を立てること」だと思うクマ。その為にこのツールを使っていただければと思うクマ。, 次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。, 何もかも普通なクマが金持ちを目指して奮闘しているクマ！ 積立方法：毎月末の終値で1万円ずつ コスト等：都度プランを選択、買付時に株価の0.5％と為替レートに1ドルあたり0.35円をそれぞれ上乗せしたものを使用し、評価時に株価の0.5％と為替レートから0.35円を差し引いたものを使用しています。 米国株には長い期間配当金が増え続けている「長期連続増配銘柄」が多数存在し、中には 50年以上にわたって右肩上がりを続けているものも あります。 国内企業では花王のみが30年以上の連続増配を続けていることに比べると、この点も大きなメリットでしょう。 今回は、我が家の高配当株投資シミュレーションをもとに書いていきたいと思います。 老後資金に関するつみたてnisaの記事は、「2024年から変わる新nisaのつみたてnisaでとるべき行動」を参考にしてみて下さい。 2024年から変わる新nisaのつみたてnisaでとるべき行動. 印刷. 安定した不労所得生活を送るため、年4回配当がある米国株をポートフォリオに加えましょう。米国株の中でも配当貴族・配当王と呼ばれる連続増配銘柄を選ぶことで、5%の年利を目指します。キャピタルゲインの影響が少なくなる銘柄選定・分散手法を解説します。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 9月に入って私がメインで保有している米国高配当株式ETFであるVYM、SPYDの分配金（配当金）が発表されました。せっかくの機会なので、分配金（配当金）利回りと増配率から、将来もらえるであろう分配金とその累積額をシミュレーションしてみました♪, SPYDについては、十分なデータが揃っていませんが、2016～18年の平均増配率が3.4％となっているので、この数字を基に計算してみます。最終的に2019年の分配金データが出そろったら、また更新しようと思います。, 実際に計算してみると、投資してから13年後にはVYMとSPYDの分配金が逆転します。25年後にはVYMの分配金が1,465ドル、SPYDの分配金が1,038ドルとなる計算です。つまり買値で見た利回りはそれぞれ14.65％、10.38％ということになります。, かなり非現実的な仮定を置いているので、必ずしも現実がこのようになるわけではありませんが、長期投資の破壊力をまじまじと痛感させられますね。, 分配金累積額で計算してみると、VYMがSPYDを抜くまでにはもっと時間がかかります。逆転するのは22年後です。あくまでも分配金のみに着目した数字なので、株価の上昇などを勘案すれば、また事情は変わってきますが、やはり初めから利回りが高いとそれだけで大きなアドバンテージになりますね。, これだけ逆転するのが先なら、何もVYMじゃなくて、SPYDで良さそうですね。SPYDの人気が高まるのも納得できます。, もっとも、試算結果は増配率によっても大きく左右されます。SPYDの増配率を仮に1.7％と半分にして試算すると、以下のような試算結果になります。, 15年後にはVYMとSPYDの分配金累積額は逆転し、25年後で見ると5,000ドル近い大差がついています。この状態ですと、「VYMに投資しようかな」という人が増えるのではないでしょうか。, 確かに始めのうちに配当金を多くもらえれば、追加投資がより多く可能になり、結果的にもらえる配当金を増やすことができますが、将来の配当金額を雪だるま式に大きくしていくためには、増配率も意識して投資を行うことも大切だと考えます。, 実はSPYDの不安な点はそこにあります。いくら分配金利回りが高くても、増配率がゼロ近辺では、将来の分配金金額はVYMに大きく差をつけられてしまうからです。, VYMは10年以上の運用実績がありますし、銘柄数が多いこともあり、値動きは良くも悪くも安定的です。しかし、SPYDは運用実績が短くて、増配率が不透明、さらには銘柄数が少ないので、やや値動きが不安定です。S&P 500がプラスでも、SPYDがマイナスという日も結構あります。, あくまでも上記シミュレーションは机上の空論ですので、参考程度にとどめていただければと思いますが、だいたい15〜25年程度保有すると、VYMとSPYDの分配金累積額が逆転する計算になります。, 老後資金を賄うために資産運用をしていて、特に30代くらいまでの方なら、将来の増配が見込めるVYMが良さそうです。, とはいっても、将来のことは分かりませんし、自分がいつまで生きるのかさえわからないことを考えると、将来の増配を期待するよりは、今できるだけの分配金を享受するという意味で SPYDを選好するという選択肢もあります。, このデータは随時更新していければと思っています。このように改めてグラフ化してみると、何だか夢が膨らみます。1,2年という短いスパンでは、中々成果を実感しにくいかもしれませんが、資産形成へのモチベーションにして高配当株投資を続けていければと思っています✨, Follow @yutan_Stock 「米国株取引は税金の仕組みがよくわからないから手を出していない」という投資初心者もいるだろう。ここでは、近年手数料が引き下げられ、多くの投資家の関心を集めている米国株取引に関わる税金について、わかりやすく解説する。目次1,米国株にかかる税金を解説2,二重課税を回避する方法 今回は、リーマンショック、itバブル崩壊などの経済危機を乗り越え50年以上も連続増配を行う”配当王”銘柄からおすすめ3選をご紹介！必見です！ 米国株配当金を月ごとに比較しました。前年の2020年4月との比較では、約2.7倍に増えています。今月はイレギュラーの分配金が少しありました、来月は減りそうです。 スポンサーリンク. 米国株式は年間の配当回数が多いため、組み合わせ次第では少数銘柄の保有で配当金を毎月受け取ることができます。 例えば、「表2.1【dmm 株】保有数上位の高配当銘柄ランキング」のうちの3銘柄を10株保有した場合、以下のようになります。 性向：好奇心旺盛
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